夏莉，30岁，目前单身，现为一家房地产公司销售主管，每月收入为1万元左右。除去房屋月供、吃饭、购物等基本生活开支外，每月大概有4000元的储蓄，现有将近15万元的存款。
去年，夏莉以银行按揭方式购买了一套面积约为90平方米的小两居，每平方米7000元，总房价为63万元，首付3成贷款，月供加上物业费是3500元。由于她房屋所在的核心区域整体租赁价格高，因此她采用的是以租代养的投资模式。她目前自己住一间，另一间以每月1500元租出去，这样她每月只需为房子花费2000元左右。
理财专家认为夏莉目前的收入较为丰厚，且为单身，正处于人生的储蓄阶段。因此，除了已经投资房地产的资金外，她还可将每月生活的剩余资金用于基金定期定额投资计划。目前她已经将现有储蓄资金根据市场情况，分别投放在安全性较好的银行人民币、外汇理财产品，开放式基金或理财型保险产品中，为今后的婚姻生活和子女教育储备一定的资产。根据夏利的个人情况，除了以组合投资获得持续稳健的回报外，理财专家认为她最好还要购买健康保险，以解除后顾之忧。